Experto Certificado en Finanzas Digitales

Unidad 1: El ecosistema de finanzas digitales

La primera unidad le dará una introducción general a las finanzas digitales para la inclusión financiera. Aprenderá sobre el desarrollo de las finanzas y la tecnología en la historia reciente, las principales tendencias tecnológicas y las partes interesadas en el ecosistema. La unidad también cubre factores críticos de éxito para que DFS aproveche todo su potencial para la inclusión financiera. Además, explica el papel del regulador en la orientación y supervisión del ecosistema digital.

Unidad 2: Nuevas Tecnologías

Las nuevas tecnologías son el motor de la revolución de las finanzas digitales. La unidad está diseñada para presentarle las principales nuevas tecnologías que crean un impacto significativo. Desde blockchain pasando por biometría hasta inteligencia artificial, aprenderá sobre los conceptos y la funcionalidad de esas tecnologías. Aprenderá cómo se utilizan estas tecnologías para proporcionar servicios, cómo funcionan y dónde están las oportunidades y los desafíos.

Unidad 3: Pagos digitales y remesas

Los pagos digitales son un vehículo esencial en el camino hacia la inclusión financiera. Pueden ocurrir a través de varios canales, como tarjetas de débito, cajeros automáticos o Internet. Sin embargo, el teléfono móvil presenta la mayor oportunidad para llegar a la población no bancarizada. Los pagos móviles, el dinero móvil y los modelos de banca de agentes están llegando a millones de personas no bancarizadas, proporcionándoles herramientas para hacer crecer su negocio con servicios financieros. En esta unidad, aprenderá sobre el concepto de pagos digitales, su infraestructura, los diferentes modelos de pago y las tecnologías involucradas. Se ocupará de diversas formas de pagos digitales, incluidas soluciones de pago innovadoras que ayudan a abordar algunos de los desafíos más urgentes del desarrollo, como el acceso a la energía.

Unidad 4: Productos digitales más allá de pagos / ahorros, crédito y seguros

DFS debe ir más allá de los pagos. Para lograr una inclusión financiera sostenible, también deben cubrirse otros campos de la demanda financiera. La falta de acceso a las soluciones crediticias está limitando la capacidad de las MIPYMES para administrar y hacer crecer su negocio de manera adecuada. Los nuevos proveedores de servicios financieros no solo reinventan el canal de distribución de los servicios crediticios, sino que también reinventan la calificación crediticia y el análisis crediticio. Otro campo de demanda es el ahorro y la inversión digitales. Sin acceso a esos servicios, es imposible para los no bancarizados administrar los ahorros para la jubilación o gastos inesperados. Aquí, los proveedores de DFS reinventan cómo se pueden diseñar los servicios de seguros para problemas particulares con el fin de proporcionar una solución de producto digital útil. Por último, pero no menos importante, el impacto de la tecnología es significativo para la industria de la gestión de inversiones. Las soluciones de inversión se vuelven digitales, más efectivas y menos costosas. La Unidad 4 le presentará cada campo empresarial y le explicará cómo los nuevos proveedores y tecnologías reinventan los servicios financieros en este nuevo ecosistema.

Unidad 5: Gestión estratégica de servicios financieros digitales

El panorama de la inclusión financiera está cambiando rápidamente, con nuevas tecnologías, actores y modelos comerciales que emergen a un ritmo increíble. Los actores tradicionales, como las instituciones de microfinanzas, ya no pueden darse el lujo de mirar y esperar. Deben aprovechar el futuro y seleccionar la estrategia de digitalización adecuada para aumentar el alcance de sus clientes y brindar una amplia gama de servicios financieros a través de nuevos canales. La unidad lo lleva a través del proceso de selección e implementación de la estrategia correcta para pasar a la tecnología digital, desde el desarrollo de productos y la selección de tecnología hasta la aplicación de la estrategia correcta de distribución y marketing. También aprenderá sobre los riesgos relacionados con los servicios financieros digitales y cómo abordarlos de manera adecuada.

Unidad 6a: Regulación y Supervisión en Finanzas Digitales (Optativa)

Los mercados financieros necesitan regulación para lograr un sistema financiero confiable y estable para la economía. El cumplimiento de estas normativas es clave para tener éxito con los nuevos modelos de negocio en Finanzas Digitales. Esta unidad le dará una introducción a los diferentes modelos de supervisión y los riesgos involucrados en los nuevos modelos de negocio. Desde esquemas de protección al consumidor hasta regulaciones contra el lavado de dinero, aprenderá cómo se diseña el marco regulatorio y qué métodos están disponibles para lograr el cumplimiento. Los propios reguladores también aprovechan las nuevas tecnologías para una supervisión más eficiente. También se cubrirá el impacto de Regtech y los sandboxes regulatorios.

Unidad 6b: Diseño de producto centrado en el cliente (electivo)

La aparición de los servicios financieros digitales ha proporcionado acceso a millones de clientes hasta ahora no bancarizados. Sin embargo, el uso de estos nuevos productos a menudo sigue siendo bajo, debido a las soluciones únicas que los clientes tienen dificultades para comprender y utilizar. Para que DFS aproveche todo el potencial de la inclusión financiera, los productos deben estar centrados en el cliente. Los proveedores necesitan desarrollar una comprensión profunda de las necesidades, preferencias y comportamiento de sus clientes y crear productos basados en esa noción. La Unidad 7 facilitará ese proceso. Aprenderá a diseñar servicios financieros digitales y podrá ofrecer soluciones que satisfagan las necesidades reales de sus clientes objetivo. La unidad lo lleva a través de un proceso de desarrollo sistemático desde la generación de información sobre el cliente hasta el diseño e implementación de productos y servicios digitales centrados en el cliente.

• Vídeos de introducción: Después de ver las conferencias, los participantes tendrán un conocimiento básico de cada tema y podrán clasificar la importancia y relevancia de diferentes técnicas y aspectos en un contexto más amplio.
• Presentaciones basadas en la web: Las presentaciones basadas en la web complementan los guiones y brindan información adicional sobre temas importantes.