Experto certificado en microfinanzas islámicas
Frankfurt School of Finance & Management - Sustainable World Academy
Información clave
Ubicación del campus
Frankfurt, Alemania
Idiomas
Inglés
Formato de estudio
Enseñanza a distancia
Duración
6 Meses
Ritmo
Tiempo Parcial
Pago de estudios
EUR 900 *
Fecha límite de inscripción
30 Sep 2024
Fecha de inicio más temprana
01 Sep 2024
* hay descuentos disponibles
Introducción
En el área creciente de las microfinanzas islámicas, se requiere un conjunto diverso de habilidades. Los profesionales deben tener conocimientos en banca minorista tradicional, en la ética de las finanzas islámicas y en las cuestiones pertinentes de cumplimiento y regulación. Con el fin de brindarle las habilidades y conocimientos necesarios para convertirse en un profesional integral de las microfinanzas islámicas, hemos diseñado el curso de certificación 'Experto certificado en microfinanzas islámicas'.
Este curso de aprendizaje electrónico fue desarrollado conjuntamente por un equipo de expertos de la Escuela de Finanzas y Gestión de Frankfurt, Islamic Relief Worldwide y la Academia Humanitaria para el Desarrollo.
Esta combinación de experiencia le brinda la oportunidad de tener una rica experiencia de aprendizaje basada en el amplio conocimiento de profesionales diversos y altamente calificados.
El desarrollo del "Experto Certificado en Microfinanzas Islámicas" fue cofinanciado con ayuda del gobierno del Reino Unido.
¿Qué ofrecemos?
- Un curso interactivo de aprendizaje electrónico que incluye video conferencias, scripts en PDF, ejemplos, ejercicios prácticos, pruebas en línea y estudios de casos.
- Un foro de discusión para temas relacionados con el curso, así como para el intercambio de opiniones y experiencias con tutores, compañeros y el equipo de FSDF e-Campus.
- Soporte personalizado de su equipo e-Campus.
- La posibilidad de obtener un certificado de la Escuela de Frankfurt después de aprobar el examen final o una confirmación de finalización del curso después de completar el curso.
Carga de trabajo
El curso dura aproximadamente 6 meses, suponiendo 3-4 horas de autoaprendizaje por semana. Consiste en 7 unidades que se construyen una sobre la otra. Tomarás las unidades en secuencia y tendrás que pasar una prueba de opción múltiple en línea antes de acceder a la siguiente unidad.
La Unidad 4 y la Unidad 6 incluyen una tarea que deberá enviar en un plazo fijo.
¿No está seguro si logra completar el curso dentro de 6 meses? ¡Sin preocupaciones! Puede solicitar una extensión de curso (6 meses más) contra una tarifa administrativa.
Galería
Estudiantes ideales
Este curso está dirigido a profesionales de microfinanzas y desarrollo que trabajan en áreas tales como microfinanzas, microfinanzas islámicas y finanzas de usuarios finales, o hacia participantes que desean explorar las microfinanzas islámicas. Esto incluye personal de las siguientes organizaciones, ya sea a nivel operativo o de gestión:
- ONG basadas en la fe y ONG no basadas en la fe
- Instituciones islámicas de microfinanzas
- Instituciones microfinancieras
- Bancos minoristas interesados en la reducción de escala
- Inversores sociales / de impacto
- Institutos de capacitación bancaria
Por supuesto, otras partes interesadas también pueden registrarse para el curso, tales como:
- Auditores
- Consultores
- Banqueros centrales
- Miembros del personal de instituciones superiores
- Estudiantes (preferiblemente con experiencia en banca / finanzas)
La experiencia operativa del sector de las microfinanzas convencional o del sector financiero islámico no es necesaria, pero se considera un activo.
Admisión
Plan de estudios
Según CGAP, una proporción abrumadora de personas sin acceso a financiación proviene de países de mayoría musulmana, ya que los mercados financieros formales a menudo no brindan acceso a crédito o ahorros que cumplan con la fe musulmana. Las microfinanzas islámicas tienen el potencial de llenar ese vacío a través de la provisión de productos de microfinanzas que cumplen con la Sharia, que ya llegan a millones con una cartera de préstamos para la industria global estimada en mil millones de dólares. Los profesionales en este campo están motivados y, en ocasiones, desafiados por la naturaleza dual del conjunto de habilidades requeridas, que combina la práctica de microfinanzas probada con los principios de las finanzas islámicas.
Estas competencias técnicas de amplio alcance se abordan en este curso único que combina nuestro reconocido "Experto Certificado en Microfinanzas" con conocimientos clave en finanzas islámicas con los estándares establecidos por la Organización de Contabilidad y Auditoría para Instituciones Financieras Islámicas (AAOIFI).
Objetivos del Curso
En este curso, aprenderá los principios de las finanzas islámicas y los principales mecanismos y productos financieros dentro de las microfinanzas islámicas. El curso le permitirá desarrollar una comprensión profunda del panorama de riesgos y las estrategias de mitigación de riesgos. Además, se discutirán y analizarán los marcos regulatorios, de gobernanza y de cumplimiento de la Sharia para las microfinanzas islámicas.
Habiendo sido co-desarrollado por la Escuela de Frankfurt y la Islamic Relief Academy, este curso proporciona una rica experiencia de aprendizaje basada en la experiencia de una escuela de negocios de primer nivel, combinada con la experiencia de un reconocido proveedor de microfinanzas islámicas.
Al final de este curso, los estudiantes podrán:
- Comprender los principios de las finanzas islámicas y reconocer la distinción de algunos de los principales mecanismos y productos financieros utilizados en el sector de las microfinanzas islámicas.
- Aplicar / demostrar la capacidad de realizar evaluaciones de clientes
- Aplicar / Demostrar la capacidad de analizar información de desempeño micro-financiero y emplear las herramientas necesarias.
- Reconocer las áreas y cuestiones críticas para la gestión de riesgos.
- Explicar los parámetros clave para los marcos regulatorios, de gobernanza y de cumplimiento de la sharia para las microfinanzas islámicas.
Unidad 1: Descripción general del sistema de economía islámica y microfinanzas Las finanzas islámicas es un término que refleja la transacción financiera que no contradice los principios de la Sharia. Los principios subyacentes son diferentes de las finanzas convencionales. Es en este contexto que todas las transacciones financieras islámicas implican una forma de actividades comerciales, de arrendamiento financiero y de inversión. Estas transacciones financieras islámicas se basan principalmente en instrumentos acordados por la mayoría de los estudiosos. La unidad de apertura del curso es fundamental para establecer los parámetros generales de la calificación CEIM. Busca proporcionar una descripción general de alto nivel de la filosofía / ontología que sustenta la economía y las finanzas islámicas y los elementos constituyentes clave, como los principios legales, las instituciones y los productos. Los participantes del curso aprenderán a:
| Unidad 2: Los contratos de microfinanzas y acuerdos de transacción (Parte 1) Sobre la base de la unidad inicial, las unidades 2 y 3 presentarán los principales contratos de financiación utilizados en la industria. En la unidad 2, se cubren los conceptos e instrumentos financieros islámicos de Qard (préstamo), instrumentos de deuda basados en el comercio como Murabaha, Salam, Istisna'a e instrumentos basados en arrendamiento como Ijarah. Estos instrumentos se definen y profundizan con su aplicación concreta como herramientas microfinancieras modernas. Los participantes del curso aprenderán a:
| Unidad 3: Los contratos de microfinanzas y los acuerdos de transacción (Parte 2) La ley de transacciones islámica proporciona "Financiamiento basado en acciones" como un modo de financiamiento en las finanzas y la banca islámica. Para la mayoría de los académicos, el financiamiento basado en acciones o el financiamiento basado en asociaciones es el instrumento financiero islámico preferido. Esto se basa en el principio fundamental de la banca sin intereses. La Unidad 3 demostrará cómo el reparto de pérdidas y ganancias, las inversiones de capital y los instrumentos de capital de riesgo se utilizan en el sector de las microfinanzas islámicas. Los participantes del curso aprenderán a:
| Unidad 4: Gestión de la microfinanciación islámica Si bien es probable que muchos aspectos de la gestión de las operaciones de microfinanzas islámicas sean comparables o muy similares a las de las contrapartes convencionales, esta unidad presenta todo el ciclo de financiación desde la evaluación, el desembolso hasta la recuperación dentro de un marco de financiación islámico. Los participantes del curso aprenderán a:
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Unidad 5: Gestión de riesgos en instituciones islámicas de microfinanzas La gestión de riesgos está en el centro de cualquier proceso de intermediación financiera y es de enorme importancia para el financista / IMF islámico dentro de un marco financiero islámico donde los rendimientos no están garantizados. Esta unidad presentará la idea de gestión y mitigación de riesgos y discutirá en particular los riesgos operativos, financieros y de la Sharia clave. Además, discutirá el concepto de gestión de cartera e introducirá una serie de métricas clave para evaluar el riesgo de varias herramientas de financiación islámicas y cómo se mitigan operativamente. Los participantes del curso aprenderán a:
| Unidad 6: Marco normativo, de gobernanza y de cumplimiento de la sharia para las microfinanzas islámicas Esta unidad se centrará en las definiciones, componentes y criterios para los marcos regulatorios, de gobernanza y de cumplimiento de la Sharia, según corresponda a las diferentes estructuras legales que suelen adoptar las IMF islámicas. Se proporcionará una descripción general de las dimensiones regulatorias de las microfinanzas, aunque varían de una jurisdicción a otra, con atención específica a las I-MFI que operan fuera de los marcos regulatorios que reconocen el financiamiento islámico. Se discutirá el concepto de cumplimiento de la Sharia y se describirán las implicaciones para la gestión y la gobernanza de acuerdo con las mejores prácticas de la industria y de acuerdo con los Estándares de la Organización de Contabilidad y Auditoría para Instituciones Financieras Islámicas (AAOIFI). Los participantes del curso aprenderán a:
| Unidad 7: Gestión del desempeño financiero y social El objetivo de la microfinanciación es superar la exclusión financiera mediante la construcción de instituciones financieras sostenibles. Para las IMF islámicas, si bien la cobertura de costos o incluso la rentabilidad no se pueden lograr mediante tasas de interés sostenibles, es importante medir y administrar su desempeño financiero. Además, dado que las IMF islámicas trabajan con grupos económicamente excluidos y vulnerables y, a menudo, han declarado objetivos de reducción de la pobreza, los préstamos socialmente responsables son imperativos para su viabilidad e impacto económicos a largo plazo. Por tanto, se introduce el concepto de desempeño social y las medidas para la gestión del desempeño social. Los participantes del curso aprenderán a:
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*Sujeto a cambios
Sugerencias y recomendaciones
Este curso le brinda la flexibilidad de decidir cuándo y dónde estudiar. Sin embargo, nos gustaría darte algunas recomendaciones sobre cómo aprovechar al máximo este curso:
Su horario: le proporcionaremos un horario de cursos que incluye fechas límite voluntarias y obligatorias. El horario del curso sirve como guía para su horario de aprendizaje personal y lo ayudará a completar el programa dentro del período de tiempo dado.
Ejercicios: aunque los ejercicios del guión no son obligatorios, le recomendamos encarecidamente que los utilice como una oportunidad para comprobar sus conocimientos y prepararse para el examen final.
Tareas: Con las asignaciones, aprenderá a aplicar los conocimientos adquiridos durante el curso. Es importante que se tome el tiempo necesario para leer el material necesario y resolver la tarea.
Oportunidades para establecer contactos: utilice el foro para presentarse a sus compañeros y comenzar debates interesantes.
Enfoque de entrenamiento
La flexibilidad de nuestros cursos le ofrece la oportunidad de seguir su propio horario y combinar el trabajo diario con el desarrollo profesional.
La alta calidad ofrecida mejorará inmediatamente su desempeño laboral diario, así como el desempeño de su institución.
Material de entrenamiento
Video conferencias | Pruebas en línea | Material de lectura |
| Cada unidad termina con una prueba en línea que comprende un conjunto de 10 a 15 preguntas de opción múltiple. Solo después de haber completado con éxito una prueba en línea, obtendrá acceso a la siguiente unidad. | Un script en PDF es para la mayoría de nuestros cursos el principal material de estudio. Este material de lectura proporciona conceptos y principios básicos aplicables a la asignatura de cada unidad. |
Asignaciones | Foro de discusion | |
La clave para un aprendizaje exitoso es el uso inmediato de los conocimientos recién adquiridos y la transferencia de la teoría a la práctica. Por lo tanto, nuestros cursos en línea se complementan con asignaciones obligatorias. | Un foro de discusión del curso permite la interacción entre los participantes y los formadores y facilita el intercambio de experiencias, así como la posibilidad de hacer preguntas u obtener aclaraciones. |
Examen final
Pasar un examen final es un requisito para obtener su certificado.
- Ubicación: el examen final se realiza en línea
- Duración: El examen final dura 2 horas.
- Costos: se cobrará una tarifa de examen final adicional por el segundo y tercer intento de examen final
- Certificado: Su certificado digital estará disponible al aprobar el examen final.
Si no desea realizar el examen final, recibirá una confirmación de participación en el curso después de completar el curso.